Die private Finanzplanung

Im Alltag bleibt häufig wenig Zeit, sich mit seinen Finanzen richtig und ausführlich zu beschäftigen. Entscheidungen werden oft vertagt oder erfolgen spontan. Vorschläge und Angebote erfolgen von vielen Seiten, jedoch weiß man oftmals nicht, ob diese wirklich auf die persönlichen Verhältnisse zugeschnitten sind. Hinzu kommt, dass sich der Markt sowie die gesetzlichen Rahmenbedingungen ständig ändern.

Meinen Sie, für Ihre Zukunft das Richtige getan zu haben?

Sie wünschen keine standardisierten Bank- oder Versicherungsprodukte?
Sie suchen eine neutrale und strategische Beratung ohne produktbezogene Verkaufsambitionen?

Dann sollten Sie mit uns über Ihre eigene Finanzplanung sprechen!
Gerne vereinbaren wir mit Ihnen ein erstes, kostenfreies Gespräch.

Die Vorteile einer privaten Finanzplanung

• Sie erhalten eine Übersicht über Ihre Finanzen und Chancen
• Unser Finanzplan analysiert den aktuellen Finanzstatus und weist den Weg zu höherer finanzieller Souveränität, indem er Ziele und Vorhaben nach Ihrer Priorität ordnet und eine Vorschau auf die kommenden Jahre bietet
• Unser Finanzplan offenbart Deckungslücken in der privaten Vorsorge und bietet Lösungsvorschläge
• Die Struktur des Vermögens (Asset Allocation) wird transparent gemacht und optimiert
• Eine laufende Kontrolle der Finanzen wird Ihnen erleichtert
• Die Finanzplanung ist updatefähig. Wenn sich Rahmenbedingungen oder Lebensumstände ändern, können Sie schneller reagieren und die Planung anpassen.
• Sie erzielen einen finanziellen Vorteil durch Einsparung, Steigerung der Rendite oder optimaler Absicherung (häufig in Kombination). Nach unserer internen Statistik erwirtschaften wir pro Finanzplanung einen finanziellen Vorteil von durchschnittlich € 1.500 pro Jahr.

Die „Nachteile“ einer privaten Finanzplanung

• Sie müssen „alle Karten auf den Tisch legen“, was sehr viel Vertrauen erfordert. Sollten Sie nicht durch eine Empfehlung zu uns gekommen sein, können Sie nach Absprache auch Referenzen erhalten
• Die „Inventur“ zur Erfassung aller relevanten Daten und Fakten erfordert Zeit
• Die Finanzplanung ist in der Regel kostenpflichtig. Die Höhe des Honorars wird im unverbindlichen Erstgespräch besprochen.